它们不为银行提供直接的收入或收入.
他们被描述为 “金融的扫兴者”.
他们已经叫停了银行所能提供的一些最赚钱的服务.
然而，他们是金融服务行业中增长最快的工作.
科技界对就业增长的关注如此之多，很容易忽略 合规官员的重大职业发展 在金融服务业. 由于自动化，银行的规模缩小了, 专业化, 竞争与成本削减, 顺应性函数则相反地蓬勃发展.
合规官是金融机构的内部警察, 提供监督以确保法规遵从性, 阻止腐败和不法行为, 让政府监管机构高兴.
在世纪之交, 合规官员通常被限制在孤立的风险部门, 占劳动力的5%. 自2008年以来, 合规官在全球金融机构的人数增加了一倍以上，他们在业务中的参与度也高得多. 他们现在保证有自己的团队和部门，以确保遵守当地和国际法规.
领英(LinkedIn)的数据显示，2015年至2017年期间，金融广告数量大幅增加 伦敦的合规工作增加了65%这实际上低于其他欧洲国家的增长. 早在2014年，花旗集团(Citigroup Inc. 据报道,有 30000名员工 担任合规或监管角色——足以填满O2体育馆的1.5倍.
对监管力度加大的反应
扩大遵守职能的需要是由于管理立法的显著增加及其严格的执行, 这是对全球金融危机的自然反应. 在公众压力和政府重新关注的双重推动下, 加强监管的目的是减少银行的风险和风险行为，以避免另一场灾难性的经济萧条.
托马斯路透全球监管情报主管, 斯科特McClesky, 他描述了监管的执行过去是如何被视为一场“海啸”，会“造成严重破坏，然后消失”,“但是…… 全球金融危机后的合规打击“更像是全球变暖，因为潮水在继续上涨。.”
银行的“新常态”是对它们如何开展业务以及接待哪些客户进行严格审查. 对犯罪行为的无知不再是公认的辩护理由. 结果是, 银行不得不取消某些商业惯例, 停止在某些国家的业务, 离开可疑客户, 并建立强大的合规部门来监督这些变化.
如果你认为监管者是在虚张声势, 你还没看到对不合规者开出的巨额罚款. 在过去的十年里，结束了 260亿美元 因未能遵守制裁而向世界各地的银行发出的罚单, 反洗钱/反恐融资(AML/CTF)或了解您的客户(KYC)法规.
金融机构正迅速对违规罚款的频率和规模不断上升做出反应. 去年在英国 100万人被银行拒之门外，37.5万名客户退出 以降低暴露于金融犯罪的风险.
技能短缺
合规官的聘用与监管罚款的比例相关. 然而，对合规专业人士的渴求暴露出市场的短缺. 再加上即将到来的英国脱欧后果，以及需要合规专家的复杂法律影响, 人们越来越担心足够技能的供应问题.
以满足他们的人员需求, 更大的机构有能力无休止地搜索市场, 为挖来的专家提供更丰厚的薪酬待遇, 或者培养自己的人才，引进研究生项目. 规模较小的公司如果没有多余的财务资源，就更有可能受到影响, 巩固市场竞争的另一个缓冲.
然而，有一种解决方案可以以低廉的价格填补技能短缺.
监管科技时代
监管技术(RegTech)的新时代是一个令人兴奋的进步，它应该使公司能够减少当今在业务中执行的许多手动风险管理流程, 同时也大大增强了合规的作用.
RegTech供应商提供的软件可以帮助从整体客户风险概况(他们审查金融犯罪的所有元素，以创建一个单一的风险评估), 政府自动报告, 加强网络安全. 可以采用技术来自动化单调的流程，例如审查违反制裁的付款, 识别客户消费中的欺诈模式, 或简化AML和KYC检查. 自动化可以减轻很多单调的手工评审工作 第一道防线, 这通常会消耗公司的资源, 为合规官员审查和监督风险管理政策和程序提供更多的喘息空间.
例如, PelicanAI的软件支持自我学习 使用人工智能/机器学习模拟和学习人工审查，以加速对制裁打击的分析, 减少高达80%的审查时间，并减少高达72%的误报命中率. 同样，对于在境外开展业务的银行来说，自动化平台，如 多维数据集 提供一种管理超过180个国家和60种语言的国际法规的方法. DataVisor 使用机器学习自动检测恶意活动和欺诈，比人工调查员快得多. 这些例子仅仅触及了今天可用的东西的表面. 有了这么多的选择，问题就不是“RegTech能做什么”了?，问题是解决方案能多快得到实施.
遵从性角色, 因此, 能否从一个提供指导的人转变为实施风险管理技术的人, 一个能设置系统运行参数的系统. 这个角色将会有更多的技术性, 这可能需要一套新的技能和经验.
对银行的好处是一个系统, 一旦设置好, 是否可以使用通用工具执行风险管理任务, 坚定不移的质量标准和对既定规则的遵守. 合规官员可以更密切地关注确保银行的政策和程序尽可能有效, 而不是确保易犯错的人遵守它们. 银行将能够专注于培训员工, 改进流程，努力解决更复杂的金融犯罪问题, 比如船只追踪或国际洗钱. 除了, 这将通过阻止恶意行为者实施金融不法行为的途径，提供净社会效益.
随着国际贸易的蓬勃发展, 加强制裁，为金融犯罪提供新的数字渠道, 合规官在所有金融机构中越来越不可或缺——在这个监管科技时代，他们将继续如此. 虽然他们不提供任何直接收入, 唯一比顺从更昂贵的是不服从.
